В ЗАО «НКФО «ИНКАСС.ЭКСПЕРТ» система внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – ПОД/ФТ) реализована в соответствии с требованиями Закона Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее – Закон) и другими нормативными правовыми актами Республики Беларусь в области ПОД/ФТ.

В ЗАО «НКФО «ИНКАСС.ЭКСПЕРТ» разработан и утвержден локальный правовой акт: Правила внутреннего контроля в Закрытом акционерном обществе «Небанковская кредитно-финансовая организация «ИНКАСС.ЭКСПЕРТ» в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения при осуществлении банковских операций (Протокол Правления № 21 от 31.05.2021).

С 2015 года создано специальное подразделение, в компетенцию которого входит осуществление мер в сфере ПОД/ФТ, и назначено должностное лицо, ответственное за организацию системы внутреннего контроля в ЗАО «НКФО «ИНКАСС.ЭКСПЕРТ». Также назначено должностное лицо, ответственное за выполнение правил внутреннего контроля.

Система внутреннего контроля в части ПОД/ФТ реализуется по следующим основным направлениям:

- идентификация и верификация клиентов, осуществляющих финансовые операции (проверка в списке ПЛИТО, выявление публичных должностных лиц), мониторинг их деятельности в процессе обслуживания (реализуется принцип «Знай своего клиента»);

- выявление, документальное фиксирование финансовой операции, подлежащей особому контролю, согласно установленным критериям и признакам подозрительности и передача соответствующих сведений в орган финансового мониторинга;

- замораживание средств и (или) блокирование финансовых операций лиц, причастных к террористической деятельности;

- хранение сведений и документов (их копий) в течение срока, установленного законодательством.

Работники ЗАО «ИНКАСС.ЭКСПЕРТ» проходят обучение по вопросам ПОД/ФТ: первичный/плановый/ внеплановый инструктажи, проверки знаний (не реже одного раза в год), направление на семинары.

В соответствии с законодательством ЗАО «НКФО «ИНКАСС.ЭКСПЕРТ»:

- отказывает клиенту в осуществлении финансовой операции в случае непредставления им сведений и документов, необходимых для проведения идентификации в соответствии со статьей 8 Закона;

- не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга), а также принимает меры по предотвращению установления отношений с банками-нерезидентами, счета которых используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга);

- принимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению бенефициарных владельцев клиентов, достаточные для того, чтобы считать, что лицу, осуществляющему финансовые операции, известно, кто является бенефициарным владельцем клиента;

- принимает меры по ПОД/ФТ, соизмеримые с оцененными рисками (риск-ориентированный подход).

Политика по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения