Противодействие легализации преступных доходов

В ЗАО «Небанковская кредитно-финансовая организация «ИНКАСС.ЭКСПЕРТ» система внутреннего контроля в части предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения реализована в соответствии с требованиями Закона Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», нормативными правовыми актами и рекомендациями Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь:

1) протоколом Правления ИНКАСС.ЭКСПЕРТ от 28.12.2015 № 4  утвержден локальный нормативный правовой акт «Правила организации системы внутреннего контроля в ЗАО «Небанковская кредитно-финансовая организация «ИНКАСС.ЭКСПЕРТ» и его структурных подразделениях в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения»;

2) создано специальное структурное подразделение, в компетенцию которого входит осуществление мер в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;

3) назначено должностное лицо, ответственные за организацию системы внутреннего контроля в ИНКАСС.ЭКСПЕРТ;

4) назначено должностное лицо, ответственные за выполнение правил внутреннего контроля в ИНКАСС.ЭКСПЕРТ;

5) разработаны политики и процедуры, регламентирующие идентификацию клиентов, ведётся постоянный мониторинг деятельности клиентов с целью предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;

6) определен порядок хранения сведений, содержащих информацию о деятельности и деловой репутации клиентов;

7) определен перечень и критерии финансовых операций, подлежащих особому контролю, порядок их выявления;

8) определен порядок документального фиксирования, хранения, передачи информации в органы финансового мониторинга по финансовым операциям, подлежащим особому контролю;

9) работники ИНКАСС.ЭКСПЕРТ проходят обучение по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

ИНКАСС.ЭКСПЕРТ:

- не  вступает в договорные отношения  с анонимными лицами, не открывает и не ведет анонимные счета;

- принимает меры по установлению бенефициарных владельцев участников финансовой операции - организаций при заключении с ними договоров в письменной форме;

- принимает меры по выявлению из числа участников финансовых операций иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также организаций, бенефициарными владельцами которых они являются;

- проверяет на причастность к спискам лиц и организаций, причастных к террористической деятельности;

- применяет риск-ориентированный подход в работе с клиентом;

- не устанавливает отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга);

- не имеет корреспондентских счетов в банках, зарегистрированных в странах, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

Анкета ЗАО «Небанковская кредитно-финансовая организация «ИНКАСС.ЭКСПЕРТ».

${loading}